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《防范和处置非法集资条例》
自2021年5月1日起施行！
这些事情您了解吗？
《条例》明确规定国家禁止任何形式的非法集资。那么什么是非法集资？
非法集资是指未经国务院金融管理部门（人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门）依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。
《条例》明确“因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担”。
《条例》规定除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含：“金融”“交易所”“交易中心”“理财”“财富管理”“股权众筹”等字样或者内容。
《条例》规定对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的，还可以根据情节轻重责令停产停业，由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书；对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以上500万元以下的罚款。对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得1倍以上3倍以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。
《刑法》规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
同时，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。
在此郑重提醒广大群众：
一是在投资理财前要查看相关机构有没有取得相应金融资质(人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门的法定许可)。特别提示：小额贷款公司、融资担保公司、典当行、区域性股权市场、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司以及各类投资公司、社会众筹机构、基金公司、地方各类交易场所均没有向社会公众吸收存款的资质，谨防以上述机构名义进行非法集资活动。“信息咨询”、“投资理财”类公司属于普通工商企业，未取得金融监管部门批准（含备案），根据相关规定，不得从事吸收存款、发放贷款、私募基金销售、理财产品销售、推介撮合投融资项目等金融业务。
二是组织、协助、参与非法集资要承担相应法律责任。
三是如果发现非法集资线索，及时向属地处置非法集资牵头部门或者公安机关举报。
齐齐哈尔市防范和处置非法集资
工作领导小组办公室
齐齐哈尔市公安局经济犯罪
侦查支队
2021年5月13日
来源|市防范和处置非法集资工作领导小组办公室市公安局经济犯罪侦查支队
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