01
广发银行泉州市、福州市分行
各自被罚1550万、150万！
广发银行股权有限责任公司泉州市分行被处以处罚累计1400万余元，关键违反规定违反规定客观事实有违反规定申请办理商业服务承兑汇票业务流程，违反规定申请办理同业业务投资理财业务流程，职工个人行为管理方法不及时，办公场地管理方法不及时，经营状况不真正。这家银行连阿军、陈国柱、李晨军等三人各自处以严禁终生从业银行业工作中的行政许可。
行政许可根据为 《票据法》第十条，《中华人民共和国商业银行法》第五十二条、第五十五条，《银监会政策研究室有关提升银行业农村基层运营组织管理方法的通告》（银监会办发〔2013〕245号）第三条，《银监会政策研究室有关进一步加强银行业务和职工个人行为管理方法的通告》（银监会办发〔2014〕57号）第二条，《有关进一步标准金融机构同业业务的通告》（青发〔2014〕127号）第三条、第六条、第十六条，《商业银行内部控制指引》（银监会发〔2014〕40号）第二十二条，《我国银行业监管法》第二十一条、第四十六条、第四十八条。
广发银行股权有限责任公司泉州市分行被处以处罚累计一百万元，关键违反规定违反规定客观事实有职位互相牵制不及时；未贯彻落实查账规章制度。这家银行连顺辉被处以警示。
行政许可根据有 《商业银行操作风险管理指引》（银监会发〔2007〕42号）第十七条，《银监会政策研究室有关提升银行业金融机构内控制度合理预防银行柜台业务流程金融风险的通告》（银监会办发〔2015〕97号）第三条、第五条，《我国银行业监管法》第二十一条、第四十六条、第四十八条。
因银行帐户管理方法不及时，广发银行股权有限责任公司泉州市分行被处以处罚累计五十万元，这家银行黄丹梅被处以警示。
行政许可根据为 《人民币银行结算账户管理办法》（中央人民银行令2003年第5号）第二十六条，《金融机构顾客身份核查和顾客真实身份材料及交易明细储存管理条例》（中央人民银行、银监、中国证监会、中国保险监督管理委员会令2007年第二号）第二十条，《我国银行业监管法》第二十一条、第四十六条、第四十八条。
综合性统计分析，广发银行股权有限责任公司泉州市分行共被罚1550万余元。我国银监会泉州市管控大队于2021年3月31日做出以上处理决定。
除此之外，广发银行股权有限责任公司福州市分行因职工个人行为管理方法、处理不善、同业业务金融机构结算账户内控制度不及时的违反规定违反规定客观事实被处以150万余元处罚；这家银行赖添华被撤销高級管理者任职要求六年；这家银行陶强予、林宜健被给予警示。
我国银监会福建省监管局于2021年4月2日做出以上处理决定，行政许可根据为 《商业银行内部控制指引》第十四条、第十五条、第十七条、第二十条，《银行业金融机构案防工作办法》第二十一条，《银监会政策研究室有关禁止银行业金融机构以及从业者参加民间金融主题活动的通告》（银监会办发〔2012〕160号）第二条，《中央人民银行我国银行业监管联合会有关提升票据业务管控推动票据市场身心健康发展趋势的通告》（青发〔2016〕126号）第二条第（三）项，《我国银行业监管法》第二十一条、第四十六条第（五）项、第四十八条。
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牛年三大银行罚款单
据凤凰网财经《银行财眼》统计分析，2021年目前为止中央银行、银保监等管控组织发布的罚款单中，较大 额度为3月12日开发银行海南分行被国家外汇管理局海南大队被罚rmb4266.15万元；次之是2月5日中信被中央银行处罚2890万余元，为新春第一张罚款单；第三大额度就是4月2日广发银行泉州市分行被罚1400万、150万，福州市分行被罚150万，各分行累计被罚1700万。
而且，这不是近年来国开行海南分行2020年第一次因外汇交易违反规定挨罚。早在2020年1月12日因申请办理常常财政资金收付款，未对买卖报关单证的真实有效以及与外汇交易收入支出的一致性开展有效核查，国开行海南分行被罚没累计1197.91万余元。到此，国开海南分行2020年因外汇交易层面的违反规定违规操作已领5464.07万余元罚款单。
据凤凰网财经《银行财眼》先前报导，2月5日，中央人民银行共给出15张与中信有关的行政许可。2021年第一张行政部门处罚通知书银罚字〔2021〕2号表明，因四类合规管理行业的违规操作，中信股权有限责任公司被处处罚2890万余元。实际违规操作有：未按照规定执行顾客身份核查责任、未按照规定储存顾客真实身份材料和交易明细、未按照规定申报超大金额买卖汇报和异常买卖汇报、与真实身份未知的顾客开展买卖。
《反洗钱法》第十九条要求：金融机构理应依照要求创建顾客真实身份材料和交易明细储存规章制度。《反洗钱法》第二十条要求：“金融机构理应依照要求实行超大金额买卖和异常买卖汇报规章制度。金融机构申请办理的每笔买卖或是在要求期内的总计买卖超出要求额度或是发觉异常买卖的，理应立即向合规管理网络信息中心汇报。”
